الخداع المالي للنظام الإيراني: تورط بنك بريطاني كبير في دعم الإرهاب العالمي
كشفت وثائق المحكمة الأمريكية أن بنك ستاندرد تشارترد (SCB)، أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة المتحدة، سهل معاملات بمليارات الدولارات لكيانات مرتبطة بالإرهاب. وتؤكد هذه المعاملات، التي يُزعم أنها أجريت في انتهاك للعقوبات الأمريكية ضد إيران، الشبكات المالية المعقدة التي تدعم الأنشطة الإرهابية العالمية، مع التركيز بشكل كبير على تورط النظام الإيراني.
واتهم SCB بإجراء آلاف المعاملات بين عامي 2008 و2013، تصل إلى أكثر من 100 مليار دولار، متجاوزًا العقوبات المفروضة للحد من الأنشطة الاقتصادية الإيرانية بسبب دعمها للجماعات الإرهابية.
وحدد خبير مستقل 9.6 مليار دولار من معاملات النقد الأجنبي مع الأفراد والمنظمات التي حددتها الحكومة الأمريكية كممولين للإرهاب، بما في ذلك حزب الله، وحماس، والقاعدة، وطالبان.
وتسلط المزاعم الضوء على أن البنك تلاعب ببيانات المعاملات على نظام سويفت، وهو نظام دفع دولي، لإخفاء مليارات الدولارات المحولة عبر فرعه في نيويورك نيابة عن الكيانات الإيرانية الخاضعة للعقوبات، ولا سيما البنك المركزي الإيراني.
وتدخل جورج أوزبورن، المستشار آنذاك في حكومة اللورد كاميرون، نيابة عن البنك في سبتمبر 2012، مما أدى إلى قرار وزارة العدل الأمريكية بعدم مقاضاة SCB.
وتجاهل هذا التدخل معاملات الصرف الأجنبي التي لم تكن قد ظهرت بعد في ذلك الوقت. ومع ذلك، تم الكشف لاحقًا عن أن SCB انتهك العقوبات المفروضة على إيران ودول أخرى في مناسبتين – الأولى في عام 2012 ومرة أخرى في عام 2019 – مما أدى إلى غرامات تتجاوز 1.7 مليار دولار. ولم يعترف المصرف بإجراء معاملات خاصة بالمنظمات الإرهابية.
وكشف جداول بيانات مصرفية سرية، تم تسليمها إلى السلطات الأمريكية من قبل المبلغين عن المخالفات، بما في ذلك جوليان نايت، وهو مسؤول تنفيذي سابق في SCB، عمق هذه المعاملات. و
وأكد هؤلاء المبلغون أن الوكالات الحكومية الأمريكية أدلت ببيانات كاذبة لرفض مطالباتهم بمكافأة المبلغين عن المخالفات. في عام 2019، رفضت محكمة القضية، حيث أكد عميل مكتب التحقيقات الفيدرالي أنه لا يوجد مؤشر على معاملات غير لائقة بالدولار الأمريكي من قبل البنك بعد عام 2007.
وكشف تحليل مستقل أجراه ديفيد سكانتلينج، خبير يتمتع بعقود من الخبرة في فحص المعاملات المصرفية غير المشروعة، عن أكثر من نصف مليون معاملة بين عامي 2008 و2013 كانت “مخفية” في السجلات المصرفية.
وأشار إعلانه، الذي قدم إلى المحكمة، إلى العديد من المعاملات التي تشمل البنك المركزي السعودي مع البنوك والشركات الإيرانية وشركات الصرافة في الشرق الأوسط التي تمول المنظمات الإرهابية وفقا لتصنيفات الحكومة الأمريكية.
وعالج SCB المعاملات لبنك واجهة للبنك المركزي الإيراني بعد الادعاء بأنه أوقف العمليات الإيرانية في عام 2007. حدث هذا في وقت واحد حيث اقترض البنك المركزي السعودي ما معدله ملياري دولار يوميًا من مرفق المزاد لأجل التابع للحكومة الأمريكية، وهو برنامج تم إنشاؤه لدعم البنوك خلال الأزمة المالية العالمية في 2007-2009.
وتتناقض البيانات المستخرجة حديثا بشكل صارخ مع تمثيلات الحكومة الأمريكية للمحكمة، مما يشير إلى انتهاكات كبيرة للعقوبات لم يكشف عنها. وشملت المعاملات صفقات مع شركة فاطمة للأسمدةFatima Fertilizers، وهي شركة باكستانية معروفة بتزويد طالبان بمواد متفجرة، و73 صفقة لشركة واجهة غامبية يملكها محمد إبراهيم بزي، أحد الممولين الرئيسيين لحزب الله.
وصف دانيال ألتر، المستشار العام السابق في إدارة الخدمات المالية في نيويورك، الإفصاحات الجديدة بأنها “صادمة” وأسوأ بشكل كبير مما اعترف به البنك في عام 2012. وسلط الضوء على الروابط المخيفة مع المنظمات الإرهابية مثل حماس وحزب الله والقاعدة وطالبان، التي لم يتم الكشف عنها من قبل.
ويخدم SCB، الذي يقع مقره الرئيسي في لندن، العملاء بشكل أساسي في إفريقيا والشرق الأوسط وآسيا. عندما تدخل أوزبورن، واجه SCB محاكمة جنائية محتملة بتهمة غسل الأموال من قبل وزارة العدل الأمريكية.
وفي سبتمبر 2012، تواصل أوزبورن مع كبار المسؤولين الماليين الأمريكيين، مما أدى إلى غرامة قدرها 300 مليون دولار لـSCB واتفاقية مقاضاة مؤجلة (DPA)، وهو شكل من أشكال المراقبة للشركات. ولم يحاكم أي من المديرين التنفيذيين الأفراد.
ورغم الأدلة اللاحقة للمبلغين عن المخالفات على استمرار سوء السلوك، واجه SCB المزيد من العقوبات في عام 2019، ووافق على DPA آخر ودفع 1.1 مليار دولار كغرامات للمعاملات بين عامي 2007 و2011.
ورفض كل من مكتب التحقيقات الفيدرالي ووزارة العدل الأمريكية التعليق على هذه المسألة، في حين لا يزال البنك المركزي السويسري واثقًا من أن المحاكم سترفض هذه الادعاءات، واصفًا مزاعم المبلغين عن المخالفات بأنها “لا أساس لها”.
وتسلط الشبكة المعقدة من الخداع المالي التي ينظمها النظام الإيراني، والتي يسهلها البنك المركزي الإيراني، الضوء على التحديات في كبح شرايين الحياة المالية التي تدعم الإرهاب العالمي.
